Conseil patrimonial
Valorisez le présent et construisez l’avenir
Notre double expertise fiscale et financière vous permet d’optimiser durablement la gestion de votre patrimoine.
Conseil patrimonial
Valorisez le présent et construisez l’avenir
Notre double expertise fiscale et financière vous permet d’optimiser durablement la gestion de votre patrimoine.
Optimisation fiscale
Votre priorité : réduire la charge fiscale de vos investissements.
Pour élaborer votre stratégie patrimoniale en matière de fiscalité, que ce soit pour augmenter la performance financière de vos actifs ou l’optimisation du capital transmis dans le cadre d’une succession, vous devez :
- Réaliser un bilan patrimonial et définir vos objectifs et vos besoins.
- Identifier les dispositifs et les produits au fort potentiel de défiscalisation.
- Définir les déductions de revenus et les réductions d’impôts à faire valoir.
- Veiller à parfaitement respecter le cadre légal et fiscal qui s’impose.
Vos bénéfices :
Des conseils et expertises pour choisir les meilleurs supports financiers de défiscalisation
Une approche sur-mesure afin d’optimiser votre rendement
Optimisation fiscale
Votre priorité : réduire la charge fiscale de vos investissements.
Pour élaborer votre stratégie patrimoniale en matière de fiscalité, que ce soit pour augmenter la performance financière de vos actifs ou l’optimisation du capital transmis dans le cadre d’une succession, vous devez :
- Réaliser un bilan patrimonial et définir vos objectifs et vos besoins.
- Identifier les dispositifs et les produits au fort potentiel de défiscalisation.
- Définir les déductions de revenus et les réductions d’impôts à faire valoir.
- Veiller à parfaitement respecter le cadre légal et fiscal qui s’impose.
Vos bénéfices :
- Des conseils et expertises pour choisir les meilleurs supports financiers de défiscalisation
- Une approche sur-mesure afin d’optimiser votre rendement
* selon les termes de la mission que nous aurons déterminés préalablement.
Transmission
Vos priorités : anticiper la transmission de votre patrimoine au profit de vos proches.
La législation française vous permet de transmettre votre patrimoine à vos héritiers de votre vivant, sous certaines conditions.
Notre expertise juridique vous assure d’opter pour les formules les plus avantageuses au profit de vos proches, quelle que soit la nature des biens, et quels que soient vos objectifs.
- Don manuel, donation en nue-propriété, donation-partage, donation d’usufruit temporaire
- Protection du conjoint survivant (forme d’union, aménagement du régime marital, donation au dernier vivant…)
- Assurance vie (choix du bénéficiaire, cadre fiscal privilégié, faculté de renonciation au profit des rangs suivants…)
- Testament (organisation de la répartition de ses biens, restauration éventuelle de l’égalité entre des héritiers, favorisation d’un héritier dans la limite de la réserve héréditaire…)
- Don de parts de Société Civile…
Vos bénéfices :
Un bilan patrimonial réalisé par nos ingénieurs patrimoniaux
Une exonération totale ou partielle des droits de donation
Transmission
Vos priorités : anticiper la transmission de votre patrimoine au profit de vos proches.
législation française vous permet de transmettre votre patrimoine à vos héritiers de votre vivant, sous certaines conditions.
Notre expertise juridique vous assure d’opter pour les formules les plus avantageuses au profit de vos proches, quelle que soit la nature des biens, et quels que soient vos objectifs.
- Don manuel, donation en nue-propriété, donation-partage, donation d’usufruit temporaire
- Protection du conjoint survivant (forme d’union, aménagement du régime marital, donation au dernier vivant…)
- Assurance vie (choix du bénéficiaire, cadre fiscal privilégié, faculté de renonciation au profit des rangs suivants…)
- Testament (organisation de la répartition de ses biens, restauration éventuelle de l’égalité entre des héritiers, favorisation d’un héritier dans la limite de la réserve héréditaire…)
- Don de parts de Société Civile…
Vos bénéfices :
- Un bilan patrimonial réalisé par nos ingénieurs patrimoniaux
- Une exonération totale ou partielle des droits de donation
Succession et transmission d’entreprise
Vos priorités : maximiser le capital transmis à vos proches.
VALORIA Capital vous permet d’optimiser le capital que vous souhaitez transmettre à vos proches. Tirez parti de notre connaissance fine des aspects juridiques des produits d’assurance-vie pour assurer à vos bénéficiaires la meilleure option de défiscalisation.
Grâce à notre maîtrise des dispositifs légaux et du pacte Dutreil, nous pouvons vous accompagner dans la transmission réussie de votre entreprise.
- Donation de titres en bénéficiant de la loi Dutreil
- Donation des titres de sa société à une holding avant de les céder (apport-cession)
- Donation des titres avant cession (purge de la plus-value)
- Détention de l’immobilier d’entreprise à titre personnel
Vos bénéfices :
Transmission de votre société dans un cadre fiscal privilégié
Une optimisation fiscale des droits de mutation
Nos certifications
